As opções de ações restritas expiram

As opções de estoque restrito expiram
Desenvolvimentos emocionantes estão em andamento.
Como investir Fundamentos de investimento Broker Comparação Glossário Ações fundos mútuos.
Investing Tools Stock Screener Guru Screener Financial Advisor.
Artigo de destaque.
Certifique-se de suas resoluções ficarem.
Avaliações de ações Minhas classificações Visão geral da carteira inteligente Minhas postagens Minha análise de portfólio Análises de multidão Minha performance Personaliza seu.
Junte-se à Comunidade NASDAQ hoje e obtenha acesso gratuito e instantâneo a carteiras, avaliações de ações, alertas em tempo real e muito mais!
já é um membro?
Editar favoritos.
Insira até 25 símbolos separados por vírgulas ou espaços na caixa de texto abaixo. Estes símbolos estarão disponíveis durante a sessão para uso nas páginas aplicáveis.
Personalize sua experiência NASDAQ.
Selecione a cor de fundo da sua escolha:
Selecione uma página de destino padrão para sua pesquisa de cotação:
Confirme a sua seleção:
Você selecionou para alterar sua configuração padrão para a Pesquisa de orçamento. Esta será a sua página de destino padrão; a menos que você altere sua configuração novamente ou exclua seus cookies. Tem certeza de que deseja alterar suas configurações?
Desative seu bloqueador de anúncios (ou atualize suas configurações para garantir que o javascript e os cookies estejam habilitados), para que possamos continuar fornecendo as novidades do mercado de primeira linha e os dados que você esperou de nós.

Unidades de estoque restrito feitas simples (Parte 1): Compreendendo os conceitos fundamentais.
Pontos chave.
As RSUs compartilham muitas das mesmas questões que o estoque restrito, mas existem diferenças entre os dois tipos de concessão, e é importante entender o básico das RSU por direito próprio. Ao contrário do estoque restrito, com as RSUs, nenhuma emissão é emitida para você na concessão - elas não são pendentes até serem divulgadas. Conseqüentemente, ao contrário dos destinatários de ações restritas, os detentores de UREs não possuem direitos de voto dos acionistas e não recebem dividendos. Com as unidades de estoque mais restritas, a entrega de ações ocorre na aquisição.
Vários anos atrás, quando as empresas começaram a explorar alternativas às opções de compra de ações para suas concessões de equivalência patrimonial de base ampla, o tipo de concessão mais freqüente em círculos corporativos era estoque restrito. Na verdade, muitos observadores previram que o estoque restrito se tornaria as novas opções de ações.
Estavam meio direito. À medida que os eventos se desenrolaram, é o gêmeo não idêntico de unidades de estoque restritas restritas em estoque, ou RSUs - que se tornou a alternativa mais popular para opções de estoque em muitas empresas. É mais provável que você receba RSU do que estoque restrito.
As RSUs compartilham muitas das mesmas questões que o estoque restrito (portanto, as seções de estoque restrito deste site valem a pena analisar mesmo se você tiver UREs). No entanto, existem diferenças entre os dois tipos de concessão, e é importante entender o básico das UREs por direito próprio. Para obter detalhes adicionais sobre RSUs, você deseja ler a Parte 2 desta série de artigos, que cobre a tributação RSU, e também as Perguntas frequentes na seção Unidades de estoque restrito em outros lugares neste site.
Um tipo de concessão de valor total.
As URE são consideradas como uma "bolsa de ações de valor total" porque a concessão vale o "valor total" das ações no momento da aquisição. Portanto, ao contrário das opções de estoque, as RSU nunca podem estar "subaquáticas" e sempre resultarão em algum rendimento para você (a menos que o preço das ações caia para US $ 0).
Exemplo: sua empresa lhe concede 10.000 UREs. Na data de aquisição, quando as ações são entregues a você, o preço das ações da empresa é de US $ 22 por ação. Assim, o valor da subvenção é de US $ 220.000 (US $ 22 x 10.000). Se o preço das ações fosse de US $ 17 na aquisição, a concessão valeria US $ 170.000. Não importa o preço da ação na data da concessão.
RSUs: Restricted Stock Lite?
Enquanto estoque restrito e RSUs são irmãos, eles diferem de algumas maneiras importantes que podem afetar seu planejamento financeiro. O melhor ponto de partida é uma breve visão geral do estoque restrito e uma comparação das diferenças.
O estoque restrito é uma concessão de ações da empresa feitas diretamente para você. Normalmente, no entanto, você não pode vender ou transferir as ações até que você tenha cumprido os requisitos de aquisição. Enquanto continuar a trabalhar na sua empresa, você não perderá sua concessão e não expirará. Os principais traços de estoque restrito incluem o seguinte:
Na concessão, as restrições de venda e o risco de confisco existem até que você atinja os objetivos de aquisição de metas de duração ou desempenho, ou a aquisição de vencimento se acelere após a ocorrência de um evento de vida (por exemplo, deficiência ou morte) ou um evento corporativo (por exemplo, uma fusão ou aquisição). Durante o período restrito (ou seja, o período de aquisição), os dividendos são pagos e os titulares de bolsas têm direitos de voto, como os acionistas.
Grande gosto, mas pode ser menos preenchimento.
Embora as regras de aquisição de direitos sejam as mesmas com as unidades de ações restritas, nenhum estoque é realmente emitido para você quando as UREs são concedidas - as ações não são pendentes até serem divulgadas. Isso ocorre porque, tecnicamente, as UREs são uma promessa não financiada de emitir um número específico de ações (ou um pagamento em dinheiro) no futuro, uma vez que as condições de aquisição foram satisfeitas. Em suma, até que as ações sejam emitidas para você na aquisição, a concessão de RSU é apenas uma entrada de contabilidade corporativa. As URE pagas em ações (chamadas URSs liquidadas) são muito mais comuns do que as URE resolvidas em dinheiro, que estão sujeitas à "contabilidade de responsabilidade" incômoda.
Conseqüentemente, ao contrário dos destinatários de ações restritas, os detentores de UREs não possuem direitos de voto dos acionistas e não recebem dividendos que a empresa possa pagar aos seus acionistas. No entanto, quando uma empresa paga dividendos sobre as ações em circulação, ele pode optar por pagar dividendos equivalentes nas UREs. Estes podem ser diferidos ou acumulados para unidades adicionais e, em seguida, liquidados quando a unidade veste e as ações são entregues. Alternativamente, as empresas podem pagar equivalentes de dividendos em dinheiro ou esperar para pagar com a aquisição de dinheiro utilizando o dinheiro para cobrir a retenção na fonte (consulte o FAQ sobre equivalentes de dividendos com UREs).
Alerta: você deve conhecer quatro características principais de seus subsídios RSU: o que desencadeia a aquisição de direitos (por exemplo, duração do emprego futuro ou metas de desempenho) e qualquer horário de aquisição que acontece em eventos específicos (por exemplo, perda de emprego, aposentadoria, morte) o que acontece em qualquer fusão ou aquisição de como a retenção de imposto é tratada (discutido na Parte 2)
Ações entregues na Vesting.
Com as unidades de estoque mais restritas, incluindo subsídios de base ampla feitos sob os planos da RSU na Amazon, Microsoft e Intel, a entrega de ações ocorre na aquisição. Com efeito, isso torna as RSUs idênticas ao estoque restrito com prazo padrão, embora (como mencionado acima) antes de adquirir as UREs são apenas uma entrada de contabilidade não financiada em vez de ações realmente emitidas. O Vesting pode ocorrer em incrementos ao longo do período de aquisição de direitos (adiantamento graduado), ou todas as ações podem ser entregues de uma vez em uma única data de vencimento (aquisição de penhascos).
Para os executivos, alguns planos da RSU têm um recurso de adiamento de impostos que permite selecionar uma data para entrega compartilhada, ou a empresa especifica uma (por exemplo, aposentadoria). Isso cria mais decisões para você fazer e aumenta as complexidades de impostos que são explicadas na Parte 2 desta série de artigos.
Por que muitas empresas preferem RSU sobre estoque restrito?
Até que as empresas começaram a usar ações restritas e UARs para bolsas de base ampla (muitas vezes em vez ou em combinação com opções de compra de ações), as UREs eram principalmente usadas internacionalmente para fins fiscais. Agora, no entanto, as empresas usam amplamente as URE nos Estados Unidos também.
Para as empresas, as URE podem ser preferenciais para estoque restrito por vários motivos que também podem ser atraentes para você. Em primeiro lugar, porque nenhuma emissão é emitida até o momento da entrega, o uso de uma mera entrada de contabilidade para as unidades elimina os custos administrativos relacionados à detenção de ações em custódia, voto por procuração e cancelamento de ações em circulação se o emprego terminar antes da aquisição. Em segundo lugar, as RSU eliminam a possibilidade de você optar de forma imprudente para fazer a eleição da seção 83 (b) para estoque restrito, o que não está disponível para RSU. Além disso, de acordo com a estrutura do plano RSU, a empresa evita o pagamento de dividendos em dinheiro durante o período de aquisição (ver FAQs relacionadas).
Essas principais razões para o uso de RSUs são aumentadas por vários outros benefícios:
A retenção automática de ações (ou "rendição") para os impostos à apropriação pode ser mais fácil porque nenhuma emissão foi emitida e não há registros de agente de transferência a serem alterados. Planos de RSU mais especializados podem permitir que você adie a entrega das ações e, portanto, seu imposto de renda ordinário. Se a concessão tiver uma provisão que acelere a aposentadoria na aposentadoria, você não tem renda ordinária quando você se tornar elegível para se aposentar, mas continua trabalhando (para detalhes, veja um FAQ). As URE podem ser mais fáceis de usar quando a aquisição é baseada em desempenho, já que nenhuma ação precisa ser divulgada antecipadamente com RSUs. Além disso, as RSUs podem ser facilmente canceladas se seu objetivo de conquista de desempenho não for cumprido. Para os funcionários estrangeiros, as RSU impedem os problemas nos países onde o estoque restrito é tributado na concessão e a tributação pode não ser adiada até a aquisição. (Consulte o Guia de Impostos Globais para o tratamento tributário das URE em muitos países diferentes.)
Assim como as RSUs diferem de algumas maneiras significativas de estoque restrito, a tributação dos dois é semelhante, mas tem importantes distinções. Esse é o assunto da Parte 2 nesta série de artigos.

Estoque Restrito.
O que é um "estoque restrito"
Um estoque restrito refere-se a ações não registradas de propriedade em uma corporação que são emitidas para afiliadas corporativas, como executivos e diretores. O estoque restrito é intransferível e deve ser negociado de acordo com os regulamentos especiais da SEC. Também referido como "estoque de letras" e "estoque da seção 1244", ele normalmente fica disponível para venda sob um cronograma de vencimento graduado que dura vários anos.
BREAKING DOWN 'estoque restrito'
O estoque restrito tornou-se mais popular em meados da década de 2000, uma vez que as empresas eram obrigadas a financiar as outorgas de ações. Os insiders recebem ações restritas após a atividade de fusão e aquisição, atividade de subscrição e propriedade de afiliados, a fim de evitar vendas prematuras que possam afetar negativamente a empresa. Um executivo pode ter que perder o seu estoque restrito se ele deixar a empresa, não cumprir os objetivos de desempenho corporativo ou pessoal ou afronta as restrições comerciais da SEC. Os regulamentos da SEC que regem a negociação de ações restritas são descritos na Regra 144 da SEC, que descreve o registro e a negociação pública de ações restritas e os limites de períodos de retenção e volume.
A tributação do estoque restrito, regido pela Seção 1244 do Internal Revenue Code, é complexa. Os detentores de ações restritas pagam o imposto sobre o ganho ou perda de capital representado pela diferença entre o preço da ação na data da data e a data em que é vendida. Além disso, o estoque restrito é tributável como renda ordinária no ano em que ele ganha. O valor que deve ser declarado como renda é o valor justo de mercado da ação na data de aquisição menos o preço de exercício original. No entanto, o detentor de ações restrito pode fazer uma eleição da Seção 83 (b), que permite que ele use o preço na data de concessão, e não a data de aquisição, para fins de cálculo do imposto de renda ordinário. A conta de imposto deve ser paga mais cedo neste caso, mas pode ser substancialmente menor se o estoque apreciar entre a data da concessão e a data de aquisição. O risco de tomar esta eleição é que, se o detentor de ações restrito deixa a empresa antes de as ações serem adquiridas, as ações são perdidas e os impostos já pagos não são reembolsados.

Opções de ações, ações restritas, ações fantasmas, direitos de agradecimento de ações (SARs) e planos de compra de ações para funcionários (ESPPs)
Opções de estoque.
Uma empresa concede opções de um empregado para comprar um número declarado de ações a um preço de subvenção definido. As opções são adquiridas ao longo de um período de tempo ou, uma vez que determinados objetivos individuais, grupais ou corporativos são atendidos. Algumas empresas estabelecem horários de aquisição de direitos no tempo, mas permitem que as opções sejam adquiridas mais cedo se os objetivos de desempenho forem cumpridos. Uma vez adquirido, o empregado pode exercer a opção no preço de concessão a qualquer momento durante o termo da opção até a data de validade. Por exemplo, um empregado pode ter o direito de comprar 1.000 ações em US $ 10 por ação. As opções vêm de 25% ao ano ao longo de quatro anos e têm prazo de 10 anos. Se o estoque continuar, o empregado pagará US $ 10 por ação para comprar o estoque. A diferença entre o preço de $ 10 e o preço de exercício é o spread. Se o estoque for de US $ 25 após sete anos, e o empregado exerce todas as opções, o spread será de US $ 15 por ação.
Tipos de opções.
Se todas as regras para os ISOs forem atendidas, a eventual venda das ações é denominada "disposição qualificada", e o empregado paga o imposto sobre ganhos de capital de longo prazo sobre o aumento total de valor entre o preço do subsídio e o preço de venda. A empresa não toma uma dedução fiscal quando há uma disposição qualificada.
Exercitando uma Opção.
Contabilidade.
Estoque Restrito.
Direitos de agradecimento de ações e ações fantasmas.
Planos de compra de ações para funcionários (ESPPs)
Os planos que não atendem a esses requisitos não são qualificados e não possuem vantagens fiscais especiais.
Mantenha-se informado.
Nossa atualização de propriedade do empregado duas vezes por semana mantém você no topo das notícias neste campo, desde desenvolvimentos legais até pesquisas em destaque.
Publicações relacionadas.
Você pode estar interessado em nossas publicações sobre esta área de tópicos; veja, por exemplo:
GPS: estoque restrito e unidades de estoque restrito.
Discute questões regulamentares e administrativas para empresas públicas que concedem ações restritas e unidades de estoque restritas.
Se eu conhecesse isso.
Histórias verdadeiras que ilustram erros comuns na implementação e operação de planos de compensação de ações e o que fazer a respeito delas.
GPS: Planos de estoque globais.
Discute questões como processos de concessão, transações e impostos para empresas públicas que concedem compensação de capital fora dos EUA.
GPS: opções de estoque.
Um guia para questões administrativas e de conformidade para planos de opções de ações em empresas públicas dos EUA.
GPS: Participante Educação e Comunicação: Estudos de Caso.
Discute as questões estratégicas e práticas da comunicação dos participantes em uma variedade de tipos de planos de ações, de ESPPs para opções.
O Livro de Opções de Estoque.
Um guia abrangente sobre opções de estoque de empregados, com detalhes técnicos extensivos.
Compartilhe esta página.
Link para nós.
Folheto de membros do NCEO.
Leia nossa brochura de adesão (PDF) e transmita-a a qualquer pessoa interessada em propriedade dos funcionários.

Como as opções de estoque e as RSUs diferem?
Uma das maiores mudanças na estrutura da remuneração da empresa privada do Silicon Valley nos últimos cinco anos tem sido o uso crescente de unidades de estoque restrito (UREs). Fui no negócio de tecnologia há mais de 30 anos e durante esse período as opções de compra de ações foram quase exclusivamente o meio pelo qual os funcionários iniciantes compartilhavam o sucesso de seus empregadores. Tudo mudou em 2007, quando a Microsoft investiu no Facebook. Para entender por que as RSU surgiram como uma forma popular de compensação, precisamos analisar a forma como as URE e as opções de ações diferem.
História da opção de compra de ações no Vale do Silício.
Há mais de 40 anos, um advogado muito inteligente no Vale do Silício criou uma estrutura de capital para as startups que ajudaram a facilitar o boom da alta tecnologia. Sua intenção era construir um sistema que fosse atraente para Venture Capitalists e proporcionasse aos funcionários um incentivo significativo para aumentar o valor de suas empresas.
Para atingir seu objetivo, ele criou uma estrutura de capital que emitiu ações preferenciais convertíveis para capitalistas de risco e ações ordinárias (na forma de opções de compra de ações) para os funcionários. As ações preferenciais converteriam em ações comuns se a empresa fosse pública ou adquirida, mas teria direitos únicos que tornariam um compartilhamento preferido comparecer mais valioso do que um compartilhamento comum. Eu digo que apareceu porque era altamente improvável que os direitos exclusivos da Stock Preferencial, como a possibilidade de dividendos e acesso preferencial ao produto de uma liquidação, entrarão em jogo. No entanto, a aparência de maior valor para o Stock Preferencial permitiu às empresas justificar ao IRS a emissão de opções para comprar ações ordinárias a um preço de exercício igual a 1/10 do preço por ação pago pelos investidores. Os investidores ficaram felizes por ter um preço de exercício muito menor do que o preço que pagaram pelo seu Ativo Preferencial porque não criou diluição aumentada e proporcionou um tremendo incentivo para atrair indivíduos destacados para trabalhar para as empresas do portfólio.
Este sistema não mudou muito até cerca de 10 anos atrás, quando o IRS decidiu que as opções de preços em apenas 1/10 o preço do preço mais recente pago por investidores externos representavam um benefício não tributado muito grande no momento da concessão da opção. Um novo requisito foi colocado nos conselhos de administração das empresas (os emissores oficiais de opções de compra de ações) para definir os preços de exercício das opções (o preço pelo qual você poderia comprar suas ações ordinárias) pelo valor justo de mercado das ações ordinárias no momento em que a opção foi emitido. Isso exigiu que os conselhos para buscar avaliações (também conhecidos como avaliações 409A em referência à seção do código do IRS que fornece orientação sobre o tratamento tributário de instrumentos baseados em ações concedidos como compensação) de suas ações ordinárias de especialistas de avaliação de terceiros.
A emissão de opções de compra de ações com preços de exercício abaixo do valor justo de mercado das ações ordinárias resultaria em que o destinatário tenha que pagar um imposto sobre o valor pelo qual o valor de mercado excede o custo de exercício. As avaliações são realizadas aproximadamente a cada seis meses para evitar que os empregadores corram o risco de incorrer nesse imposto. O valor avaliado das ações ordinárias (e, portanto, o preço de exercício da opção) geralmente vem em aproximadamente 1/3 do valor do último preço pago por investidores externos, embora o método de cálculo do valor justo de mercado seja muito mais complexo.
Este sistema continua a proporcionar um incentivo atractivo para os funcionários em todos os casos, exceto um caso - quando uma empresa gera dinheiro em uma avaliação bem além do que a maioria das pessoas consideraria justa. O investimento da Microsoft no Facebook em 2007 é um exemplo perfeito. Deixe-me explicar o porquê.
O Facebook mudou tudo.
Em 2007, o Facebook decidiu se engajar em um parceiro corporativo para acelerar suas vendas de publicidade enquanto construiu sua própria equipe de vendas. Google e a Microsoft competiram pela honra de revender os anúncios do Facebook. Na época, a Microsoft estava caindo desesperadamente atrás do Google na corrida para publicidade em mecanismos de busca. Ele queria a capacidade de agrupar seus anúncios de pesquisa com anúncios do Facebook para lhe dar uma vantagem competitiva em relação ao Google. A Microsoft então fez uma coisa muito experiente para ganhar o acordo do Facebook. Compreendeu desde anos investindo em pequenas empresas que os investidores públicos não valorizam a valorização obtida com os investimentos. Eles apenas se preocupam com os ganhos das operações recorrentes. Portanto, o preço que a Microsoft estava disposto a pagar para investir no Facebook não importava, então eles ofereceram para investir US $ 200 milhões em uma avaliação de US $ 4 bilhões como parte do contrato de revendedor. Isso foi considerado absurdo por quase todos no mundo do investimento, especialmente porque o Facebook gerou receita anual de apenas US $ 153 milhões em 2007. A Microsoft poderia facilmente perder $ 200 milhões devido ao seu estoque maior de US $ 15 bilhões, mas mesmo assim não era provável porque a Microsoft tinha o direito de ser devolvido primeiro no caso de o Facebook ter sido adquirido por outra pessoa.
A avaliação extremamente alta criou um pesadelo de recrutamento para o Facebook. Como eles vão atrair novos funcionários se suas opções de ações não valessem nada até que a empresa gerasse um valor superior a US $ 1,3 bilhão (o novo valor estimado da ação ordinária -1/3 rd de US $ 4 bilhões)? Digite o RSU.
O que são RSUs?
RSUs (ou unidades de ações restritas) são ações ordinárias sujeitas a aquisição e, muitas vezes, outras restrições. No caso das RSUs do Facebook, elas não eram ações ordinárias reais, mas um "estoque fantasma" que poderia ser negociado em ações ordinárias depois que a empresa fosse pública ou adquirida. Antes do Facebook, as UREs eram quase que usadas exclusivamente para funcionários públicos. As empresas privadas tendem a não emitir UARs porque o destinatário recebe valor (o número de RSUs vezes o preço / compartilhamento de liquidação final), seja ou não o valor da empresa apreciado. Por esse motivo, muitas pessoas, inclusive eu, não pensam que sejam um incentivo apropriado para um funcionário da empresa privada, que deveria concentrar-se em aumentar o valor de seu patrimônio. Dito isto, as RSUs são uma solução ideal para uma empresa que precisa fornecer um incentivo de equidade em um ambiente onde a avaliação da empresa atual provavelmente não será alcançada / justificada por alguns anos. Como resultado, eles são muito comuns entre as empresas que fecharam financiamentos em avaliações superiores a US $ 1 bilhão (exemplos incluem AirBnB, Dropbox, Square e Twitter), mas muitas vezes não são encontrados em empresas em fase inicial.
Sua milhagem variará.
Os empregados devem esperar receber menos UARs do que as opções de compra de ações pelo mesmo vencimento do trabalho / empresa, porque as UREs têm valor independente do quão bem a empresa emissora realiza pós-concessão. Você deve esperar receber aproximadamente 10% menos UARs do que opções de estoque para cada trabalho de empresa privada e cerca de 2/3 menos RSUs do que você receberia em opções em uma empresa pública.
Deixe-me fornecer um exemplo de empresa privada para ilustrar. Imagine uma empresa com 10 milhões de ações em circulação que acabou de completar um financiamento em US $ 100 por ação, o que se traduz em uma avaliação de US $ 1 bilhão. Se soubéssemos com certeza que a empresa em última análise, valeria US $ 300 por ação, teríamos que emitir 11% menos UARs do que opções de ações para entregar o mesmo valor líquido ao empregado.
Aqui está um gráfico simples para ajudá-lo a visualizar o exemplo.
Nós nunca sabemos qual será o valor final da empresa, mas você deve sempre esperar receber menos RSU para o mesmo trabalho para obter o mesmo valor esperado porque as RSUs não têm um preço de exercício.
RSUs e opções de ações têm tratamento fiscal muito diferente.
A principal diferença final entre as URE e as opções de compra de ações é a forma como elas são tributadas. Nós cobrimos esse assunto com grande detalhe em Gerenciar VIRs Vested Like A Cash Bonus & amp; Considere vender. A linha inferior é que as RSUs são tributadas assim que elas se tornam investidas e líquidas. Na maioria dos casos, seu empregador irá reter algumas de suas URE como pagamento de impostos devidos no momento da aquisição. Em alguns casos, você pode ter a opção de pagar os impostos devidos com o dinheiro disponível para que você retive todas as UREs adquiridas. Em ambos os casos, suas UARs são tributadas nas taxas de renda ordinária, que podem chegar a 48% (Federal + Estado), dependendo do valor de suas UREs e do estado em que você vive. Como explicamos na postagem do blog acima mencionada, manter suas UREs equivale a tomar a decisão de comprar mais do estoque da sua empresa no preço atual.
Em contraste, as opções não são tributadas até serem exercidas. Se você exercer suas opções antes que o valor das opções tenha aumentado e arquivar uma eleição 83 (b) (consulte Sempre arquivo seu 83 (b)), então você não deve impostos até serem vendidos. Se você segurar-se neles, neste caso durante pelo menos um ano após o exercício, você será tributado nas taxas de ganhos de capital, que são muito menores do que as taxas de renda ordinária (máximo de aproximadamente 36% vs. 48%). Se você exercer suas opções depois de aumentar o valor, mas antes de ser líquido, é provável que você deva um imposto mínimo alternativo. Recomendamos que consulte um consultor fiscal antes de tomar essa decisão. Por favor, veja 11 perguntas a serem feitas quando você escolhe um contador fiscal para saber como selecionar um conselheiro fiscal.
A maioria das pessoas não exerce suas opções até que seu empregador tenha se tornado público. Nesse ponto, é possível exercer e vender pelo menos ações suficientes para cobrir o imposto de renda ordinário devido à apreciação das opções. A boa notícia é que, ao contrário de RSUs, você pode diferir o exercício de suas opções até um momento em que sua taxa é relativamente baixa. Por exemplo, você pode esperar até comprar uma casa e pode deduzir a maior parte do seu pagamento de hipoteca e impostos sobre imóveis. Ou você pode esperar até se beneficiar de prejuízos fiscais colhidos por um serviço de gerenciamento de investimentos como o Wealthfront.
Estamos aqui para ajudar.
RSUs e opções de estoque foram projetados para fins muito diferentes. É por isso que o tratamento tributário e o montante que você deve esperar receber diferem tanto. Acreditamos firmemente que, com uma melhor compreensão de como seu uso evoluiu, você poderá tomar melhores decisões sobre o que constitui uma oferta justa e quando vender. Também estamos conscientes de quão complexa e específica é a sua própria tomada de decisão, por favor, sinta-se a vontade para acompanhar as questões na nossa seção de comentários. Provavelmente elas serão úteis para outros.
Nada neste blog deve ser interpretado como conselho fiscal, solicitação ou oferta, ou recomendação, para comprar ou vender qualquer garantia. Este blog não se destina como conselho de investimento, e a Wealthfront não representa de forma alguma que as circunstâncias aqui descritas resultem em qualquer resultado específico. Gráficos e outras imagens são fornecidos apenas para fins ilustrativos. Nossos serviços de planejamento financeiro foram projetados para ajudar nossos clientes a se preparar para seus futuros financeiros e lhes permite personalizar seus pressupostos para suas carteiras. Não pretendemos representar que nossa orientação de planejamento financeiro é baseada ou pretende substituir uma avaliação abrangente do portfólio pessoal inteiro de um cliente. Embora acreditem que os dados que a Wealthfront usa de terceiros são confiáveis, a Wealthfront não pode garantir a precisão ou integridade dos dados fornecidos por clientes ou terceiros. Os serviços de consultoria de investimento são fornecidos apenas a investidores que se tornem clientes da Wealthfront. Para obter mais informações, visite a riqueza ou veja nossa Divulgação Completa.
Confira os serviços da Wealthfront. Apoiamos conta tributável, IRAs,
401 (k) rollovers e 529 planos de poupança da faculdade.
Pronto para investir no seu futuro?
Você pode gostar também.
Posts Relacionados.
Alguns anos atrás, quando entregava uma oferta de emprego a um candidato no & hellip;
Uma das decisões mais importantes e difíceis que você fará depois que sua empresa navegar por um & hellip;
Muitos jovens executivos se preocupam com o desencadeamento de impostos ao exercer opções. Mas, como Kent Williams, fundando & hellip;
Uma maré de inundações de ações está atingindo o mercado em maio e junho, como um & hellip;
Publicações em destaque.
O caminho para a faculdade.
Hoje estamos entusiasmados em anunciar o planejamento da faculdade com Path. Soa familiar?
Giving You An Edge.
A Wealthfront baseia-se na filosofia de que o investimento passivo é a chave para o sucesso a longo prazo. Mas sempre tentamos ir acima e além para ajudar seu portfólio a melhorar.
O Novo Padrão.
Acreditamos que, para ser um verdadeiro consultor automatizado, você deve entregar todos os serviços que você obtém de um consultor financeiro tradicional de alto nível: gerenciamento de investimentos, planejamento e soluções de finanças pessoais. Então, ao escolher o conselheiro automatizado ideal, você precisa entender a amplitude & # 8212; e qualidade & # 8212; da solução de cada provedor.
Obtenha novas postagens enviadas diretamente para sua caixa de entrada.
Junte-se à lista de discussão!
Este blog é alimentado pela Wealthfront. As informações contidas neste blog são fornecidas para fins de informação geral e não devem ser interpretadas como conselhos de investimento. Todos os links fornecidos a outros sites do servidor são oferecidos como uma questão de conveniência e não se destinam a implicar que a Wealthfront endossa, patrocine, promova e / ou seja afiliada aos proprietários ou participantes desses sites, ou endossa todas as informações contidas nesses sites , a menos que expressamente indicado o contrário.
A Wealthfront pode ocasionalmente publicar conteúdo neste blog e / ou neste site que foi criado por contribuidores afiliados ou não afiliados. Esses contribuintes podem incluir funcionários da Wealthfront, outros consultores financeiros, autores de terceiros que recebem uma taxa pela Wealthfront ou outras partes. Salvo indicação em contrário, o conteúdo de tais postagens não representa necessariamente as opiniões ou opiniões reais da Wealthfront ou de qualquer dos seus diretores, diretores ou funcionários. As opiniões expressadas por blogueiros convidados e / ou entrevistados no blog são estritamente suas e não representam necessariamente as de Wealthfront.
&cópia de; 2017 Wealthfront Inc. Todos os direitos reservados. Por favor, leia importantes divulgações legais sobre este blog.